理財規劃師的國內現狀和培養對象

時間：2024-06-10 20:35:43 理財規劃師我要投稿

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理財規劃師的國內現狀和培養對象

　　理財規劃師國內狀況

改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。

　　理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

　　隨著社會的發展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網絡最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。私人理財顧問主要分布于金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

　　鑒于社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨后參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。

　　理財規劃師的培訓對象

　　(1)銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員。

　　(2)證券公司的投資顧問和客戶經理。

　　(3)保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員。

　　(4)基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員。

　　(5)提供理財咨詢的其他專業人員，如財務會計人員等。

　　(6)各行各業的高級管理人員

　　(7)有志于從事理財規劃的人員

　　(8)信托投資、房地產、、等相關人員

　　(9)高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。

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