注冊理財規劃師是什么？

時間：2024-10-27 18:44:28 理財規劃師我要投稿

相關推薦

注冊理財規劃師是什么？

　　理財規劃的定義

　　理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

　　理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

　　理財師認證機構

　　目前，第三家在國內有一定影響的理財師認證機構是中國注冊理財規劃師協會(CICFP)。

　　中國注冊理財規劃師協會(英文名稱： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.)英文縮寫 CICFP 于 2005 年成立，中國注冊理財規劃師協會(The Chinese Institute of Certified Financial Planners 簡稱：CICFP)于2005 年成立，是經中華人民共和國香港特區政府警察處社團事務處根據《社團條例》核準注冊的法人社團組織，注冊號：32064，中國注冊理財規劃師協會有限公司于2008年在公司注冊處登記，注冊號：1280975。

　　2005年經國家工商行政管理總局批準，協會在北京設立了辦事機構，負責統一協調和指導各授權機構的工作，以使各授權機構所提供的服務質量符合協會的標準。協會在中國大陸及香港、臺灣等地共設有28個授權機構，為協會會員提供學前組織、水平認證、后續教育、熱點講座等服務。

　　理財師認證機構負責人

　　目前，國務院第一批稽查特派員劉吉部長出任協會會長。全國人大常委會委員、全國人大財經委員會委員、原中國工商銀行行長張肖擔任副會長。知名學者巴曙松教授出任首席經濟學家。

　　2008年十屆全國人大常委朱相遠當選為第二屆中國注冊理財規劃師協會主席。

　　CICFP制度

　　據了解，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。

【注冊理財規劃師是什么？】相關文章：

中國注冊理財規劃師協會注冊理財規劃師03-19