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從內(nèi)外兩方面談一下內(nèi)控案防的一些心得
當(dāng)我們受到啟發(fā)，對學(xué)習(xí)和工作生活有了新的看法時，馬上將其記錄下來，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問題的原因，從而找出解決問題的辦法。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面是小編為大家整理的從內(nèi)外兩方面談一下內(nèi)控案防的一些心得，希望對大家有所幫助。
對外來講有三點，主要就是講商業(yè)銀行展業(yè)三原則
第一，了解你的客戶。即大致要確定客戶的定位，大致分類，比如農(nóng)林牧副漁，個體工商戶，或者工薪階層，亦或者是政府部門員工或者教師醫(yī)生之類。
定位之后，對客戶即將辦理的業(yè)務(wù)，就會有一個初步的判斷，從源頭上防范風(fēng)險。
第二，了解你的業(yè)務(wù)。應(yīng)該根據(jù)第一點。即個人客戶的經(jīng)濟情況，家庭背景。或企業(yè)客戶的生產(chǎn)經(jīng)營情況，財務(wù)狀況，產(chǎn)品和市場情況，加強業(yè)務(wù)資料審查，嚴格審核業(yè)務(wù)背景的真實性，合規(guī)性；在過程中把控風(fēng)險。
第三，盡職審查，遵規(guī)守制應(yīng)按照各項規(guī)章制度和操作規(guī)范要求，針對具體業(yè)務(wù)與憑證單據(jù)進行全面完整的真實性審核。同時也是對了解客戶，了解業(yè)務(wù)，最終的一個結(jié)論。
從內(nèi)來講
一，加強教育引導(dǎo)，增強員工對內(nèi)控案防的參與和認同
險夷原不滯胸中，何異浮云過太空。越是艱難處，越是修心時。
首先從心里上不能畏懼內(nèi)控案防，強化自己對各項規(guī)章制度的了解和認同。
靜時存養(yǎng)，動時省察。要時刻牢記，并且反省日常業(yè)務(wù)中有沒有細致合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
二，強化制度執(zhí)行，基層網(wǎng)點日常面臨很多風(fēng)險。有柜面風(fēng)險、業(yè)務(wù)人員道德風(fēng)險、客戶的信用風(fēng)險及外部的案件風(fēng)險。加強自身修養(yǎng)。
第一心即理，任何人都有良知。理在人們心中，人們?nèi)嵺`時，就是在不斷呈現(xiàn)自己的本心，就是致良知。在致良知的過程中要做到知行合一。就是不違本心，心理何異，言行何異。真真切切的依循本心做事。
第二，知行合一，“一念發(fā)動處即是行”要做到遇到不合規(guī)的事情，第一時間想到這個業(yè)務(wù)不能做。而不是想這個業(yè)務(wù)到底合不合規(guī)？是不是做了也沒什么問題？或者是無所謂無關(guān)緊要，反正也沒人查。
第三，致良知。真正做到從客觀上去掌控風(fēng)險，不為其他不正當(dāng)理由出賣銀行或者客戶的利益。切實做到做好內(nèi)控案防，杜絕案件發(fā)生，把好自己身邊的每一關(guān)。
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